銀行卡頻繁轉入轉出有沒有問題（銀行卡轉進轉出太頻繁會被凍結嗎）

我國銀行業的資料系統建設的也是相當先進的，尤其是持續10年的央行反洗錢系統，對於賬戶的資金往來其實有著嚴密的監察，在一定程度上也具備著智慧化的初步特點。也就是說如果自己的賬戶使用沒有異常往來，全部是正常的行為，其實是不用擔心有限制的。

到目前為止，央行包括銀保監會，對於銀行賬戶的每日頻繁轉入轉出的次數和轉入轉出的金額，那也是沒有正式的檔案要求進行監控或者限制的。但是央行的反洗錢系統確實設定著一些的閥值，可能對於轉入轉出的單日總次數、以及單日總金額乃至累計總金額，內部是有著一些指標的監控的。但是這僅僅是監控並不是進行限制或者禁止轉賬。

你有一個做電商行業的批發零售都在做，那麼每天銀行賬戶有收有付，而且有可能金額累計還比較大，沒有一個開批發超市的，每天的賬戶也是如此。如果是一個正常的經營活動或者正常的資金往來，那是絕對不會擔心監管部門的限制，如果萬一被限制了，那也是一個，央行反洗錢系統或者銀行內部風險管控系統的誤操作，做好解釋說明之後，自然就再也不受煩惱了。

如果自己的賬戶被銀行限制，其實在轉賬出去的時候就會發現異常了。一般來說，銀行對於資金轉入是不發生任何的限制的，即使覺得賬戶有異常，他也不會設定限制，因為只要將賬戶轉出去了，那麼不就將資金管住了嗎？顯著特徵就是客戶發現轉出資金不成功，那麼此時電話給銀行客服就會被告知，賬戶現在已經被限制了。

銀行賬戶限制包括好幾種情況，最嚴重的自然就是賬戶被凍結，其次就是賬戶限制了非櫃面交易，簡單意義上講，除了在櫃檯進行取款存款和現金轉賬之外，剩餘的網上銀行，電話銀行，手機銀行進行資金支付和轉賬，那都是不被容許的。銀行賬戶凍結之後應當如何解決？在之前德先生的文章中有解釋。那麼假如僅僅是限制了非櫃面交易，應該怎麼應對呢？

此時就需要儲戶攜帶身份證件和銀行卡，去往銀行進行面對面溝通。瞭解銀行限制的後臺原因，是銀行的風控系統還是央行的反洗錢系統導致的？那麼現在自己還需要提供哪些證明材料，就可以將功能限制解除。自己也可以向銀行解釋這個賬戶的主要使用功能是哪些，跟銀行溝通需要提供哪些材料，讓銀行可以向上報送，最終在後臺系統解除限制條件。

即使賬戶與一些涉嫌違規的賬戶有無資金往來，但是自己沒有參與，其實有可能也僅僅是限制兩三個月就會自動解除了。假設賬戶沒有任何的違法違規交易，那麼可能很快就被解除限制了。